CIRSA utiliza alertas de granizo para proteger flotas municipales y reducir riesgos.

En KISTERS, creemos que datos más inteligentes conducen a decisiones más sólidas. La historia de CIRSA en Colorado es un ejemplo poderoso de este principio en acción. En una entrevista con InsuranceNewsNet, Mike Wagner, gerente de reclamaciones de la Agencia de Intercambio de Riesgos Intergubernamentales de Colorado (CIRSA), comparte cómo están utilizando la tecnología HailSens360 Nowcast de KISTERS para alertar a las comunidades sobre tormentas de granizo con 90 minutos de antelación, proteger activos públicos y reducir los costos de reclamaciones. Sus ideas revelan un cambio en el sector de seguros públicos, pasando de una respuesta reactiva a una prevención proactiva.

La siguiente pregunta y respuesta fue publicada originalmente por InsuranceNewsNet https://insurancenewsnet.com/innarticle/qa-how-cirsa-uses-hail-alerts-to-protect-municipal-fleets-reduce-risk

InsuranceNewsNet preguntó a Mike Wagner, Director de Siniestros de CIRSA, sobre el impacto de las tormentas de granizo y su creciente gravedad, así como la forma en que CIRSA está trabajando para ayudar a mitigar los daños a la propiedad y reducir las pérdidas.

INN: Para aquellos que no están familiarizados, ¿qué es CIRSA y a quiénes sirve?

Mike Wagner: CIRSA es un pool de seguros gubernamentales con sede en Denver. Se formó en 1982 para proporcionar cobertura de seguros de propiedad, responsabilidad civil y compensación laboral a los municipios de Colorado. Actualmente, servimos a casi 300 ciudades y pueblos miembros en todo el estado. He sido el gerente de reclamaciones desde 2015, supervisando tanto las reclamaciones de propiedad/responsabilidad civil como las de compensación laboral.

INN: ¿Por qué el riesgo de granizo, específicamente el daño a vehículos, se ha convertido en una prioridad para CIRSA?

Wagner: El granizo siempre ha sido una de las principales categorías de pérdidas para nosotros en el lado de la propiedad, pero se ha vuelto más severo en los últimos 7 u 8 años. Parte de esto se debe a que las flotas de nuestros miembros han crecido, y parte a la intensidad y frecuencia de las tormentas de granizo. Desde el COVID, las piezas de vehículos se han vuelto más difíciles de conseguir y los costos de reparación han aumentado considerablemente. Eso ha hecho que las pérdidas por granizo sean aún más dolorosas, no solo financieramente, sino también operativamente. Los departamentos de policía y obras públicas no pueden permitirse tener vehículos fuera de servicio. También ha impactado nuestra estructura de seguros. Nuestra retención ha aumentado de $500,000 a $5 millones, y hemos pasado de tener un solo asegurador en exceso a necesitar cobertura de más de 30 aseguradores. Eso hace que todo sea más costoso y complejo.

INN: ¿Qué llevó a CIRSA a pasar de un enfoque reactivo basado en reclamaciones a algo más proactivo?

Wagner: Comenzó con una conversación. Nuestro director ejecutivo había oído que otro pool estaba utilizando un servicio de alertas meteorológicas. Cuando investigué, descubrí que ese servicio básicamente solo enviaba alertas del Servicio Meteorológico Nacional, nada especial. Así que comencé a investigar y encontré a KISTERS, que proporcionaba alertas de granizo hiperlocales para parques solares. Pensé, bueno, los municipios son como parques solares: ubicaciones fijas con activos que proteger. Fue entonces cuando nos pusimos en contacto con Dave Procyk en KISTERS y comenzamos el piloto.

INN: ¿Cómo funciona HailSens Nowcast para los miembros de CIRSA hoy en día?

Wagner: Actualmente, más de 60 municipios miembros están inscritos. Reciben alertas de granizo con 90 minutos de antelación, actualizadas cada 6 minutos, con datos sobre el tamaño y la ubicación del granizo. Las alertas se envían por mensaje de texto directamente a los contactos de los miembros. Depende de cada miembro actuar sobre esas alertas. Algunos trasladan los vehículos al interior, otros utilizan cubiertas de coche resistentes. Nuestro equipo de control de riesgos incluso está buscando opciones de cubiertas protectoras al por mayor. Una de las cosas buenas del sistema es que es personalizable: hemos establecido horas de silencio para que los miembros no reciban alertas a las 2 a.m.

INN: ¿Han visto sus miembros el valor?

Wagner: Absolutamente. Solo tuvimos un evento de granizo durante el piloto, pero KISTERS lo acertó: el sistema predijo la tormenta de granizo y acertó exactamente con el tamaño. Eso nos ayudó a presentar el caso internamente. Y desde el lanzamiento del programa completo, hemos visto un fuerte interés. Los gerentes de flotas, en particular, están entusiasmados porque son los que lidian con los dolores de cabeza del daño y el tiempo de inactividad.

INN: ¿Qué tipo de retorno de inversión están viendo?

Wagner: Es difícil cuantificar el ROI en algo que previene una pérdida. Pero sabemos que incluso si el 20-30% de los vehículos pueden ser trasladados fuera del camino del daño, estamos ahorrando dinero real. Una sola reclamación por granizo en un vehículo puede ser de $5,000 o más. Algunos de nuestros miembros tienen más de 100 vehículos. Los números se suman rápidamente. Además, estamos demostrando a nuestros aseguradores en exceso que estamos siendo proactivos, lo que nos ayuda a negociar mejores tarifas.

INN: ¿Qué pueden aprender otros pools de seguros del enfoque de CIRSA?

Wagner: Esto no se trata solo de costos, se trata de hacer lo correcto para nuestros miembros. Las aseguradoras comerciales pueden trasladar los costos, pero en un pool, somos administradores de fondos públicos. Si podemos reducir las pérdidas y ayudar a nuestros miembros a evitar el tiempo de inactividad, eso es una victoria. Y creo que otros pools seguirán si podemos mostrar resultados.

INN: ¿Ve que la inteligencia meteorológica en tiempo real juegue un papel más importante en los seguros del sector público?

Wagner: Definitivamente. El riesgo climático no va a desaparecer, está empeorando. Cuantos más datos precisos y en tiempo real podamos obtener y compartir con los miembros, mejor preparados estarán. Ya sea granizo, incendios forestales u otro peligro, la advertencia temprana lo es todo. Ya estamos explorando herramientas de riesgo de incendios forestales con KISTERS ahora.

INN: ¿Qué sigue para CIRSA?

Wagner: En este momento, nos enfocamos en expandir las alertas de granizo a más miembros. Nuestro objetivo es lograr una participación completa, especialmente en la parte oriental del estado donde el granizo es más frecuente. Más allá de eso, los incendios forestales son la próxima frontera para la prevención. Siempre estamos buscando formas de proporcionar valor y proteger a nuestros miembros.

© Todos los derechos reservados 2025 por InsuranceNewsNet.com Inc. Republicado con permiso.